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免责声明：本文不构成任何投资建议。

小编：记得注意哦

文章来源：链闻ChainNews

写作:魏晨、陈迪波、肖杰

人们应该在遵守法律规范的前提下坚决捍卫自己的隐私。它创造了你自己的信息和空间，给你带来了可控的幸福。它是复杂世界中的休息场所。

隐私可以定义为「未经允许，个人保留自己的数据不受监控和记录的权利」。在实际应用场景中，链上交易可以通过多种方式与用户的真实身份相关联，用户的隐私得不到有效保护。

隐私对数字货币和加密经济具有以下重要意义：

首先，隐私可以保证货币的可替代性。理论上，一种货币的每个货币单位都应该等价。交易的透明度和可追溯性是比特币和其他数字货币在市场流通中的主要优势之一，但这些特性会损害数字货币的可替代性。如果主要交易所公布了他们不接受的数字货币地址黑名单，那么每个人都需要仔细检查他们的交易记录，以避免与黑名单上的地址有任何关联，这增加了交易成本，最终降低了数字货币的流通价值。

其次，隐私是自由市场有效运作的基本要素。如果竞争对手或客户很容易在区块链上看到公司运营的商业信息，产品定价和市场竞争将变得极其困难。

最后，我们还必须注意到，隐私对个人安全和尊严至关重要，没有人希望自己的生活被任意窥视。[1]

隐私货币可以实现全部或部分隐藏的交易金额、发送人和接收人的信息，恢复数字货币的可替代性，保护持有人的隐私。随着数字货币市场的进一步发展，隐私货币的生态也在逐渐增长，目前已经形成Monero、Dash、Zcash在日常支付、隐私交易、资产储值甚至地下交易领域都有一定的应用场景。

除了详细分析隐私币链上交易外，本文还将详细讨论隐私币的应用场景和隐私交易的发展。本文重点从市场和应用的角度进行分析，核心点如下：

目前，隐私币最大的应用场景是以原生代币为支付手段，Dash 移动支付和商家数量占据领先地位； 目前，主流隐私币的日交易量已经达到 1 超过1亿美元，其中除外 Monero 除匿名交易外，绝大多数交易不处于隐私状态，Dash 在委内瑞拉大力拓展小额支付等非隐私市场； 隐私货币的应用不仅取决于隐私技术是否先进，还取决于市场营销和社区运营在应用实施中的重要作用，被公认为隐私技术领先 Zcash 交易量逐渐下降； 虽然普遍认为隐私币主要用于缺乏监管的市场，然而，地下交易网站中使用最多的数字货币支付方式仍然是 Bitcoin，其次为 Monero，其他隐私币基本没有应用。

主流隐私币

目前主流隐私币是 Monero、Dash 和 Zcash 这三种支付货币的市值排名第一 25.行业关注度高。目前主流隐私币的主要应用是货币功能上，

Monero 自我定义如下：Private Digital Currency； Dash 自我定义如下：Instant transactions and micro-fees. Any amount, anytime, anywhere； Zcach 自我定义为 Zcash is a privacy-protecting, digital currency built on strong science. [2-4]

Monero 以及 Zcash 突出隐私电子货币的概念， Dash 基于其市场化战略，突出了即时交易、低手续费和全球支付的概念。值得注意的是，值得注意的是，Dash 由于其隐私交易功能以前自称是 Darkcoin，目前，官方网站上很难看到其隐私的表达。Dash 市场化战略自然也带来了支持 Dash 企业的飙升，Dash pivx合作商家的数量远远高于 Monero 和 Zcash，下图简要介绍了三者：

Monero、Dash、Zcash 基本信息

由于三者的立足点在于其货币功能，三者的表现可以通过交易量、交易量、活跃地址数和交易量中位数来观察。以下数据来自 coinmetrics[5]。从中我们可以发现：

1） Dash 活跃地址和交易量明显高于其他隐私币，但其小额支付的特点也导致交易量和中位数低于交易量 Zcash （Monero 交易金额不可见)；

2)从过去一年链上交易的总体趋势来看，Dash 呈上升趋势，Monero 保持稳定，Zcash 下降明显。

根据 coinmetrics 活跃地址的定义是指在特定时间内发起交易的地址。Dash 活跃地址数自 2019.1 这与它的市场策略密切相关（下面将详细讨论） Zcash 活跃地址数自 2018.6 显著下降，Monero 活跃地址数稳定在 3W 左右，现在和 Zcash 相近。

活跃地址数

Dash 交易数量继续高于 Monero、Zcash，尤其从 2018 年 9 月开始，Dash 交易数量显著增加， Zcash 交易笔数在 2018 年 7 月后明显下降，Monero 一直保持稳定。目前。 Dash 交易笔数约为 Monero 和 Zcash 的 4 倍。

交易笔数

Zcash 虽然交易量在下降，但其交易量的中位数（该指数比平均数更能反映交易量的集中趋势）是三者中最高的。2018.7 起 Zcash 交易量中位数超过比特币并逐渐上升，现已达到 519 美元的平均交易额已经达到 2.4 万美金 ; Dash 目前交易量中位数为 22 美元符合其小额支付的市场定位。

中位数的交易量

Zcash 和 Dash 的交易量自 2019.1 一直保持着震荡上升的趋势，目前 Zcash 日交易量达到 9000 万美金，Dash 为 4500 万美金，Monero 由于交易量不可见，交易量无法统计。一般来说，主流隐私币的日交易量已经达到 1 超过1亿美元。

交易量

Zcash、Monero 和 Dash 技术特点和应用场景各不相同，下面分别详细说明。

Zcash 隐私交易和企业级应用

Zcash 首次运用 zk-SNARKs 零知识证明技术验证交易的有效性 2018.10.29 生效的 Sapling network 升级显著提高了匿名交易的效率。用户可以自由选择公共地址或隐私地址交易。匿名交易不是默认的方式，用户实际选择的隐私交易数量也没有增加（考虑到

coinbase 交易需要发送到隐私地址，实际用户间隐私交易数量较少)，比例持续下降。[6]

Zcash 公开和私人交易的数量

Zcash 隐私交易数量占比

完全匿名的隐私交易（Shielded to Shielded）只占 0.4% ，目前仅有 2 钱包可以支持匿名交易，一个是官方生产的 Linux

命令行界面，另一个是桌面钱包，钱包选择有限，使用体验差。 Zcash 与匿名交易的发展相比，支持门罗币的钱包很多。

JP Morgan 企业级分布式账簿和智能合同平台 Quorum 已于 2017 年应用了 zk-SNARKs 零知识证明技术保证了交易的隐私。此外，Komodo 和 Horizen 已将 zk-SNARKs 应用于链上信息加密。

值得一提的是，Zcash 在美国，合规交易走在同类项目的前列，在美国 SEC 以及纽约金融服务局（NYDSF）数字资产交易平台在监管系统下运行的接受度较高。这些交易平台在传统金融体系中拥有丰富的机构投资渠道，主要关注吸引高净值用户和机构投资者。

Dash 二层主节点网络

Dash 支持三种转账方式 —— 类似于比特币的普通转账、即时交易和匿名交易。第二层主节点网络进行即时交易和匿名交易：通过主节点网络投票仲裁和广播实现即时交易，无需矿工包装即可确认交易，延迟缩短至 1 秒；匿名交易通过主节点网络混币实现。

即时交易和匿名交易可以通过主节点网络进行，大大提高了小额支付体验。关于 Dash 小额支付的应用将在下面详细讨论。

同时，Dash 从主节点网络衍生出来的理财应用值得关注。截止 2019 年 4 月 8 目前主节点数量有日 4491 主节点网络中的交易并不频繁：每个节点的支付间隔 : 4635.5 blocks （8 天以上)，平均每天每个节点交易 0.2 Dash，抵押每个节点 1000Dash 年化收益 7.56%。Cobo 钱包提供 Dash 抵押生息业务，最低 0.01 Dash 起投，年化收益率 6.34%，虽然利率略低，但没有锁定期。

节点收益

节点增长速度

Monero 升级隐私交易和算法

Monero 只能进行完全隐私交易。从可追溯性的角度来看，匿名性是最好的：发送接收方的地址和交易金额是看不见的。您可以公开查看地址为一次性临时地址，无法追溯过去的交易。

Monero 浏览器交易查询结果

Monero 于 2018.10.18 进行了 PoW 算法硬分叉升级，块大小和交易费用大幅下降，但交易量没有明显变化。

区块大小

交易手续费

典型的应用场景

地下交易

地下交易在隐私币的应用场景中广为人知。由于地下交易的隐私，很难统计出完整的交易数据。因此，本文选择了地下交易网站支持的数字货币作为参考指标，并选择了前八个地下交易网站作为数据样本。从下图可以看出，所有地下交易都支持 Bitcoin 支付，其次是 Menero ，部分支持 Bitcoin Cash、Ethereum 和 Litecoin，未应用于其他隐私数字货币。[7]Bitcoin 基于最广泛的共识 Bitcoin 为了增加其交易隐私，开发了混币交易方式，成为地下交易中最广泛支持的数字货币。

主要地下交易网站支持统计数字货币类型

线下小额支付

在隐私币的应用场景中， Dash 小额线下支付的发展值得关注。 Dash 社区和市场团队在促进区块链应用的实施中发挥着重要作用。

2018 年开始 Dash 商家数量快速增长，从不到 1000 发展到 2019 年 1 月的近 5000 近一半的新商户位于委内瑞拉。[8]

Dash 商家的增长速度

Dash 商户分布

2018年委内瑞拉一直面临严重的通货膨胀问题 年整体通货膨胀率达到数百万倍。[9] 这为加密货币在当地的应用创造了机会。

在此背景下，Dash Force 在委内瑞拉进行了重点市场推广。Dash Force 是 Dash Core 之外的第一个 DAO，团队资金来自 Dash

masternode。Dash Force 自 17 年 2 从月开始，每月都能产出 60 左右报告说明 Dash 应用推广进展。Dash Force

委内瑞拉的推广策略有三个要点：

1、能轻松获得 Dash；

2、可安全存放 Dash；

3、能够简单地交易 Dash。

以此为目标，Dash 首先，我们致力于廉价手机品牌 Kriptomobile 合作：通过预装 Dash 并预留小额钱包 Dash 吸引用户使用。从 9 月底到 12 月中，Dash 共计卖出 66000 多份 Kriptomobile 手机，每个价格都不到 100 美元。通过 Kriptomobile，用户可以轻松获得 Dash 与储存 Dash。

能够简单地进行交易 Dash，更多的商家需要接受 Dash 。因此，Dash 不仅仅是礼品卡公司 Bitrefill、 Church’s Chicken 等当地大商家合作，线下小商家也在不断拓展。当地商家数量迅速扩大到 2500 家，并于 1 月推出使用 Dash 返还 10% 激励用户使用的活动。

委内瑞拉的 Dash Force 工作人员 JOEl Valenzuela 总结道：

第 1 步： 让小企业使用加密技术；

第 2 步： 加密技术应用于识别度高的品牌；

第 3 步： 加密技术的使用可以给予额外的奖励(目前在这个阶段)；

第 4 步： 让商家用加密货币向员工支付工资；

第 5 步： 大规模使用 / 革命美联储 / 让经济自由和货币健康。

作为结果，我们可以发现，Dash 从 8 自1月份以来，交易量一直在缓慢上升，8月份 月平均在 6K 左右，而 1-4 月则平均在 11K 左右。这也符合 Dash 拉丁美洲的推广时间(8 月开始）。与此同时，平均交易量也更符合其小额支付的理念，一直在逐渐减少。Dash 委内瑞拉的经验也将不可避免地在其他国家的推广中发挥指导作用。委内瑞拉的邻国津巴布韦也开始迅速发展，成为商家第三多的国家。

通过 DAO 跨国界推广新兴技术商业落地的方式，Dash Force 是区块链应用落地的一个有趣案例。

其他隐私币

Beam 和 Grin

近期 MimbleWimble 隐私协议备受关注，应用该协议的两个隐私货币 Beam 和 Grin 已陆续上线。

目前 Grin 市值和交易量都大于 Beam。在 Grin 在货币政策中，「每一秒都会产生一个新的 Grin」，保持通货膨胀不变 (尽管逐渐接近 0% )。与比特币等其他加密货币不同，比特币具有很强的通缩性。总而言之，Grin 团队的目的是劝阻囤积 Grin。相比之下，BEAM 供应量固定，约 2.63 亿枚硬币，133 年后总量挖掘完毕，是限量供应的通货紧缩代币。

转账体验方面，Grin 钱包在没有地址的情况下通过发送交易文件和交互签名发送区块链交易。如果交易未确认，交易可以取消。目前，转账过程中存在潜在的安全风险：

1、互动签名的选择之一是通过连接对方 IP 实现地址可能涉及隐私；

2、交互式签名打开了中间人攻击的可能性： 一个安全的通信通道是必要的。

Beam 对地址进行了一层转换，可以选择使用永久地址，用户可以以更传统的方式进行转账交易，而不是 Grin 转账的对象是一个 IP 地址。

即使使用永久地址，收件人的钱包也需要在线支付。因此， Beam 引入了「单边支付」概念：收件人可以发布一组发件人来创建交易 UTXO，通过让几个 UTXO 有不同的值，收件人允许发件人组合成任何数量的金额。

目前，Beam 与 Grin 由于其刚刚上线的主网，应用落地需要后续观察。

Komodo

Komodo Fork 自 Zcash，其 7 日(3.28-4.03)日均交易量达到 9350 ，日均活跃地址在 1171，交易量位于隐私币的第一梯队，略低于 Dash 。Komodo 将交易拆分发送到一系列 zk-SNARK 将这些地址发送到指定的接收地址，以确保交易轨迹匿名化。同时由于 Komodo 公链提供去中心化交易所，也可以为去中心化交易所提供隐私服务。

目前 Komodo 其中一个应用场景是：BarterDEX，去中心化交易所。BarterDEX 共计进行了 115960 次跨链原子交换，但近半年的交易量基本趋于 0。在其他应用方面，Komodo 倾向于与各种法币网关合作，如 BitPanda、Netcoin、CoinFlip、CoinSwitch 和 Peer2Group 等等，以这种方式推广应用(作为支付手段)。

虽然 Komodo 它可以满足隐私交易的需求，但也面临和 Zcash 同样的困境：隐私交易需要运行整个节点，成本高，导致隐私交易的比例很低。与此同时，其应用推广的重点不是私人交易，而是分散的交易所和法国货币网关。

Verge

Verge 通过使用 Tor、I2P tunneling 保证用户的技术 IP 匿名，同时通过 Dual-Key Stealth Addressing 技术确保交易双方的路径不可见。Verge 日均 Tx 在 2000 左右，略低于 Merono 和 Zcash。Verge 隐私技术一直受到批评，目前正计划开发环形签名。

Verge 目标是作为支付工具使用。它在官方网站上列出了它 143 其中最著名的支付场景是 Pornhub、Netcents 等等，当时引起了很大的关注。但是，Verge 在 2018 年曾遭受 2 次 51% 攻击（2018.4.4，2018.5.14)，这导致其影响力和市值不如以前。

PIVX、zcoin、Bytecoin

PIVX 与 Zcoin 均建立在 Zerocoin Protocol 在技术上，他们都致力于隐私支付。PIVX 目前的日均 Tx 在 500-1000 之间，在官网列举 116 家可接受 PIVX 商家，并招募了共计商户 17 位全球 PIVX 全球商业推广大使(与全球商业推广(与 Dash 战略相似)。Zcoin 的 Tx 则维持在 500 下面，在其官方网站上 Roadmap 上，我们只找到它的和 PolisPay，借记卡公司的合作。

Bytecoin 是第一个使用 CryptoNote 技术的隐私公链在技术上发布 2012 年，其日均 Tx 在 1000 左右，在官网列举 17 家庭支持商家和博彩网站。

未来展望

如果隐私技术只能用于支付和地下网站交易，应用范围将不可避免地受到限制。以下是对隐私技术未来发展的思考。

金融隐私权

金融隐私权 ( Financial Privacy）它是金融交易的普遍需求，是现代市场经济发展的必然产物，以金融市场为核心，但区块链交易的匿名性并不代表隐私的保护，Chainalysis 链上数据分析公司对链上金融隐私权提出了巨大挑战。

金融隐私可以保护用户的具体财产状况。随着区块链的发展．将用户的个人信息与链上的交易信息进行匹配，可以追溯过去，跟踪未来的所有交易记录。这不仅可以为了商业目的而公开转售，还可以作为勒索的砝码牟取暴利。从内在属性出发，财务隐私的财产要求得到保护。

同时，金融隐私权也必须与监管共存，从合规的角度加密或增加外部第三方审计功能，以更好地满足金融交易和监管的要求。

未来的隐私交易

未来的隐私交易可能不是特定货币所能实现的功能。通过使用 AZTEC Protocol 、Zether 在隐私协议中，主流加密货币也可以实现隐私交易功能。

在以太坊，AZTEC Protocol 以 Dai 以零知识证明技术为例，实现了这一目标 ERC20 代币隐私交易:用户可以在公共链上发送交易，而不暴露交易信息。[10]

Zether 基于新的零知识证明机制，以太坊智能合同平台的隐私协议用于代币 ZTH 理论上，支持智能合同的链条可以实现隐私交易。目前，该团队已经在以太坊进行了初步实现和测试。Zether 详细的技术文件已经发表，由 Bulletproofs 的设计者 Benedikt Bunz 主笔。

在上述隐私协议的帮助下，主流加密货币也可以实现隐私交易功能，使隐私交易成为一种选择，大大扩大隐私技术的应用范围，这也将给区块链甚至我们的生活带来一些新的变化。

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