撰文:Peng SUN,Foresight News
当你和熟人在一起 P2P 为了避免监管风险,请不要忘记世界上最大的交易比特币场外交易平台 LocalBitcoins,它为加密经济创造了广泛的全球市场。
如果没有交易所,你将如何购买加密货币?如果你想不跟踪加密货币的现金交易,你会选择什么?
前者,你的选择一定是 OTC。如果结合后者,你会想到线下现金交易 OTC。当然,当代社会纯现金交易很少。面对集中交易所 OTC 冻卡交易的风险足够安全,就是和身边相对信任的熟人进行交易 P2P 交易。
在加密货币交易史上,点对点比特币交易平台 LocalBitcoins 不要忘记,这是世界上最大的比特币场外交易平台,为比特币的全球采用做出了不可磨灭的贡献。LocalBitcoins 虽然它自然忠于比特币点对点的分散精神,但它不是 DEX,但是有别于一个 Coinbase、Circle、Binance 等中央交易所的交易平台。
自 2012 自年诞生以来,LocalBitcoins 创造了自己的辉煌,但最终被现实所迫,在 2023 年 2 月 9 每天宣布停止服务。有鉴于此,本文将进行回顾 LocalBitcoins 从文字、数据和图片中重现了十年的简史发展 LocalBitcoins 诞生、发展、辉煌与衰落之路。更重要的是,LocalBitcoins 兴亡史可以让我们从未知道的一面去理解 LocalBitcoins 促使我们进一步思考比特币和加密行业在全球普及道路上的贡献「我们从哪里来,我们要去哪里」。
LocalBitcoins.com 官网
一、基于当地现金交易:LocalBitcoins 诞生与早期发展
LocalBitcoins 芬兰软件开发者是芬兰赫尔辛基的点对点比特币场外交易平台 Jeremias Kangas 于 2012 年 6 月亮的目标是让比特币无处不在,促进全球金融普惠。
LocalBitcoins 创始人 Jeremias Kangas
2011 年,Kangas 当他接触到比特币时,他发现由于银行和政府的限制,许多人无法使用传统的交易平台购买比特币。2012 年,Kangas 创建它需要两周的时间 LocalBitcoins.com,最初,该网站只提供基于交易地点的交易列表,没有用户账户和 URL 标识。比特币卖家在发布当天迅速涌入其交易地点。早期的网站开发基本上是由 Kangas 一个人完成,到 2013 公司只在年底雇佣 9 世界各地的知名员工和自由职业者共同发展。
2012 年 6 月 16 日 LocalBitcoins.com 官网,1 BTC = 6.14 USD
2012 年底,LocalBitcoins 2013年开始实施托管商业模式 年初开始盈利。用户必须拥有它 LocalBitcoins 只有将钱包存入比特币,才能使用托管服务。买方 / 卖方需在 LocalBitcoins 搜索并响应比特币卖家 / 买方发布的广告包括比特币价格、接受的支付方式和限额。在每笔交易中,LocalBitcoins 比特币将被保存在托管账户中。如 LocalBitcoins 的「local」暗示,它是「本地」而设计,即比特币交易双方需要同意离线会议,卖方确认其收到法定现金后,比特币将从托管服务中释放并发送给买方。在 LocalBitcoins 买卖比特币不收取任何费用。如果出售比特币的广告发布,平台将收取每笔完成的交易 1% 的托管费,LocalBitcoins 作为买卖双方之间的信任方。如下图所示:
LocalBitcoins 交易方式
2013 年 6 月 14 日,LocalBitcoins 成立一周年已经到了 44,000 到处都是名用户 142 个国家、1700 平均每天新注册用户约为每个城市 250 一、日交易量约 400-900 BTC。用户可以在 Localbitcoins 上以 XAU(黄金盎司)和 XAG(白银盎司) BTC 定价。2014 年 11 1月,英国比特币交易所 Netagio CEO Simon Hamblin 英镑和比特币在英国交易所的交易量落后于 LocalBitcoins 等待场外交易平台。
(一)穿越非洲:「摩托之旅」
2013 年 10 月 8 日,Kangas 在 BitcoinTalk 穿越非洲的上发布「摩托之旅」活动,赞助 Borja 与 Elvis 这对夫妇骑着摩洛哥、西撒哈拉、毛里塔尼亚、塞内加尔、马里、布基纳法索、多哥、贝宁、喀麦隆、尼日利亚、刚果共和国、刚果民主共和国、安哥拉、纳米比亚、博斯瓦那、南非 16 个国家。活动顺利开展,Borja 旅行期间经过的每个国家 / 城市找到了愿意用当地货币交换比特币的居民。活动顺利开展,Borja 旅行期间经过的每个国家 / 城市找到了愿意用当地货币交换比特币的居民。这一举动无疑扩大了 LocalBitcoins 与比特币的普及证明了比特币的可交易性。
2013 年 LocalBitcoins 赞助 Borja 穿越非洲「摩托之旅」活动」
(二)Mt.Gox 危机与比特币社区的选择
2013 年 7 月,Jeremias Kangas 与 LocalBitcoins.com 被邀请参加 2013 首届伦敦比特币大会年首届伦敦比特币大会「比特币初创生态系统的后起之秀」小组讨论。可见,LocalBitcoins 比特币社区的影响已初步建立。2014 年 1 月 18 日,首届 Satoshi Square 活动在伦敦金融城边缘 Bishops Square 允许人们面对面交易比特币。这是一场「非正式社交活动」,重点是让刚接触比特币的人了解这种数字货币。比特币爱好者也在这里讨论加密货币、最新的**技术和比特币交易。此外,用户还可以使用它 LocalBitcoins 在现实世界中进行线下比特币交易。
早期 LocalBitcoins 受众的增长也得益于 Mt.Gox,2013 年 6 月 25 日至 2014 年,Mt.Gox 危机也得到了促进 LocalBitcoins 市场份额迅速扩大。譬如,2013 年 12 月 10 日,Mt.Gox 与 AstroPay 为拉丁美洲(阿根廷、巴西、智利、哥伦比亚、墨西哥、秘鲁、乌拉圭)用户提供美元和比特币存提款。但几天后,阿根廷的银行选项消失了,不再适用于阿根廷的比特币社区。「在阿根廷,比特币用户已经习惯了使用 Conectabitcoin、LatinCoin、LocalBitcoins 甚至 Facebook 群组等网站在当地买卖比特币。」
至 2013 年底,台湾唯一的比特币交易所是 LocalBitcoins,LocalBitcoins 也是埃及、日本、阿尔巴尼亚、印尼比特币爱好者的热门选择。2014 年 3 月 31 委内瑞拉恶性通货膨胀与银行倒闭后,LocalBitcoins、Bitcoin Venezuela 全国各地都有非正式的聚会、会议和交流。
2015 年 5 月 2 日,一位在 LocalBitcoins 线下交易的比特币买家表示,「在纽约、伦敦、洛杉矶、东京等城市,你可以在街上、他们的公寓里,或者就我而言,在灯火通明、忙碌的星巴克遇到某人,然后给他们一些现金换取数字货币。」
(三)资金流通需求
2013 年 11 1月,乌克兰反政府暴力抗议后,乌克兰抗议者通过比特币筹集资金,因为需要兑换成乌克兰格里夫纳纳(hryvnia)乌克兰只能使用,唯一可用的比特币交易所只能使用 BTC-e,因此,LocalBitcoins 之类的 P2P 乌克兰抗议者的最佳选择是交易平台。
同样,由于无法访问功能齐全的在线交易所,LocalBitcoins 在拉丁美洲,比特币开始被视为资本流动管道。12 月 19 日,比特币汇款初创公司 Coincove 使用 LocalBitcoins 该平台允许其客户亲自将法定货币带到当地的比特币经销商。Coincove 他们提供的服务是将加密货币兑换成美元,这样客户就可以把钱转移到世界各地的不同国家。Coincove 将比特币作为资本流动的管道。阿根廷、墨西哥、西班牙和智利最初选择四个国家开展业务。后三个国家有重要的阿根廷社区,需要与祖国建立经济联系。
2013 年,乌克兰抗议者通过比特币筹集资金
(四)功能与服务:ATM、Invoice 与在线支付
LocalBitcoins 自身功能和服务的更新也促进了早期发展。
(1)LocalBitcoins ATM
由于更多的人和企业使用比特币,轻松方便的交换服务已经成为日益增长的需求。为了弥补与客户更直接接触的不足,LocalBitcoins 决定推出 ATM 实现比特币交易业务的自动化。比特币 ATM 机最初是由 bitcoinkiosk.com 开发的,LocalBitcoins.com 于 2013 年 12 每月收购一整套产品。2014 年 2 月 17 日,LocalBitcoins 宣布生产 LocalBitcoins ATM,用户可以通过 ATM 买卖 BTC。它采用了一种新技术 ATM 它可以在没有互联网连接的情况下工作,交易发生在 LocalBitcoins 网站上。
在赫尔辛基比特币会议上使用比特币 ATM 购买啤酒
第一个比特币 ATM,可在地铁上携带
2014 年 3 月 31 日,LocalBitcoins ATM 运营商 Cointter 在芬兰赫尔辛基发推 24 小时售货亭 Delish 第一个测试版在中间推出 LocalBitcoins ATM。这是北欧第一个双向比特币 ATM,可以买卖比特币兑换现金,溢价率为 5-8%足以让运营商赚取差价。4 月 18 日,Cointter 在 Kynsilaukan 第二家餐厅推出 ATM,引起媒体关注。2014年 年 8 月 11 日,LocalBitcoins.com 宣布将 LocalBitcoins ATM:s 集成到 LocalBitcoins 比特币交易发生在网站上 LocalBitcoins.com 上,ATM 只处理法币交易。
24 小时售货亭 Delish 的 LocalBitcoins ATM
Aamulehti News 前往 Kynsilaukan 参观第二家餐厅 ATM
LocalBitcoins ATM:s
(2)Invoice
2014 年 9 月 8 日,LocalBitcoins 用户可以在其网站上发送和管理比特币支付功能 invoice(类似于收款码)允许客户以比特币支付。该产品标志着点对点平台上第一个商家的特定产品,最初是公司的比特币 ATM 产品开发,然后推广到所有用户。Invoice 付款金额可以用任何货币计价,收款人可以打开 Invoice 然后根据当前汇率转换为当前汇率 BTC。
2014 年 9 月 10 日 LocalBitcoins 官网主页
2014 年 9 月 8 日,LocalBitcoins 推出第一个商业工具 Invoice
(3)网上支付
正如前面所说,LocalBitcoins 本身是为「本地」现金交易创建的场外交易平台 2012 年 6 月至 2013 年 1 月 15 日,LocalBitcoins 官方网站仍在发布具体的地理位置进行交易。但是,从 Internet Archive 对 2013 年 2 月 15 可以在日快照中找到,LocalBitcoins 已新增「在线支付」功能,包括 PNC 银行在线转账,OKPay、Paypal 等。此后,增加了多种在线支付方式。通过添加此功能,可以为更多的用户分隔不同的地方 LocalBitcoins 提供比特币现金交易的可能性。2013 年 6 月,Kangas 曾表示:「起初,我们只是当地的现金交易所,但后来人们想在网上交易。」因此,他引入了对其他支付机制的支持,包括 PayPal 或公认的银行系统, LocalBitcoins.com 基于物理世界或互联网的转变 P2P 交易机制。
2013 年 1 月 15 日,LocalBitcoins.com 上的「Cash」交易广告清单
2013 年 2 月 15 日,LocalBitcoins.com 上新增「Online」交易广告清单
2016 年 2 月 29 日本官网支持的支付方式
二、监督与抗审查:LocalBitcoins 的「黄金时代」
老大哥在看着你。-乔治·奥威尔
早在 2013 年,监管问题已经出现在人们的脑海中,「比特币会被不友好的监管机构或政府关闭吗?」「古巴或朝鲜政府怎么能阻止我买卖比特币呢?」「你担心审查制度吗?」Jeremias Kangas 给出答案,「比特币不会被关闭」,但是「像 LocalBitcoins.com 这类服务将被关闭」。同年 7 在伦敦举行的首届比特币大会上,「监管和法律挑战」它已成为比特币发展的一个重要话题。
譬如,2013 年 8 泰国比特币交易所 Bitcoin Co LTD 因监管原因关闭,Facebook 泰国比特币集团代表 Frankie Bishop 表示,在交易所关闭期间,「使用当地社区 OKPAY 和 LocalBitcoins.com 等待比特币交易」,尽管泰国政府有时会采取严格的互联网控制措施,但泰国政府有时会采取严格的互联网控制措施 LocalBitcoins 等交易平台「从未被封」。2014 年 12 月,LocalBitcoins 创始人 Kangas 德国金融监管机构表示,德国金融监管机构 BaFin(Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht)联系 LocalBitcoins,在这个国家经营需要一定的许可证。但 LocalBitcoins 当时还没有许可证,于是决定暂停在德国的业务。但 LocalBitcoins 当时还没有许可证,于是决定暂停在德国的业务。Kangas 指出,LocalBitcoins 在德国为 8000 为活跃用户提供服务,「事实上,这项服务的一部分起源于德国,所以我们不能在那里提供这项服务有点讽刺和悲伤」。
多年来,LocalBitcoins 由于其宽松的身份识别程序,一直面临着政治压力。买卖双方也不需要使用真实姓名,线下 P2P 只要保持较小的交易规模,交易方式不会留下任何交易记录,LocalBitcoins 成为增量洗钱的自然选择。因此,丝绸之路的暗网交易正在通过 LocalBitcoins 利润井喷已经实现。由于暗网中非法行动猖獗,美国特勤局特工在该交易所卧底逮捕了多起案件 LocalBitcoins 用户洗钱。2015 年,LocalBitcoins 因未能获得纽约州 BitLicense 退出纽约。
(1)美国卧底特工和 P2P 交易的法律风险
点对点比特币交易发生在美国,因为它不会留下任何数字交易记录。 2014 从2014年开始,逐渐被定为犯罪。 年至 2022 在过去的几年里,无论是简单的比特币现金交易,还是参与犯罪活动,都有很多使用 LocalBitcoins 美国人经营无牌汇款服务(MSB)与洗钱等有关的犯罪被逮捕。
(1)2014 年
2014 年 2 月 8 美国特勤局根据反洗钱法起诉佛罗里达州的两名男子 Michell Abner Espinoza 与 Pascal Reid,他们因使用 LocalBitcoins.com 转移大量比特币。
2013 今年年底,迈阿密警察局和美国特勤局成立工作组,开始调查该地区的比特币交易活动。侦探 Ricardo Arias 和特工 Gregory Ponzi 通过 LocalBitcoins 联系 Michell Abner Espinoza,并于 2014 年 1 月至 2 每月安排几次会议。在几次会议上,卧底特工表示,他们打算用数字货币购买被盗的信用卡号码,Espinoza 向特工出售 1500 计划出售美元比特币 3 一万美元的比特币被捕。
他们的第二项指控是经营无证汇款服务和法律法规 560.125 佛罗里达州禁止任何人 12 经常在一个月内超越 300 美元但低于 2 无牌汇款服务1万美元。根据涉案金额,可分为三级、二级或一级重罪。在任何 12 交换在一个月内超过 100,000 美元基金被视为一级重罪,可以处以两倍于货币价值的罚款,最高可达 250,000 美元。Espinoza 在 LocalBitcoins.com 上以 MichaelHack 过去六个月以交易的名义进行了交易 150 多个比特币。这是各州首次决定对涉及比特币的案件提起洗钱指控。
对此,Jeremias Kangas 表示,LocalBitcoins 依靠用户在交易时遵守自己的法律,「这是我们的指导方针,但我们很难照顾好每个人。」但同时,Kangas 还表示,目前用户在处理面对面交易时需要相互验证,公司一直致力于中央验证系统,尽管尚未实施:「我们必须有更多的审查和工具来确保我们网站上的一切都是合法的,我们的用户可以遵守他们当地的法律。我们在这方面花了很多资源,但我们是初创公司。」Kangas 也承认,LocalBitcoins.com 不限制交易规模,但有可能实施。
2014 年 4 月 10 日,Espinoza 与 Reid 援引美国国税局(IRS)比特币不是货币,而是货币。「财产」(property)指南申请撤销洗钱指控。2014 年 8 月 2 日,比特币基金会向法院提交了名称「Amicus Curiae」根据佛罗里达州法律法规,试图驳回文件 560.125 对 Pascal Reid 指控无证汇款服务的核心立场是「检察官将佛罗里达州监督
个人比特币点对点销售的法律法规不当使用」。但比特币基金会发言人表示,Michell Abner Espinoza 的案件与 Reid 案件分开。2014年 年 12 月 13 佛罗里达州巡回法院法官裁定,根据州法规,个人比特币交易员可视为汇款人,Reid 败诉。
2015 年,法官判决 Pascal Reid 服刑 90 天,Reid 承认未经许可的汇款人经营罪被处以 5 年缓刑,必须向执法部门和金融实体提供比特币和数字货币的信息协助。Reid 需要完成「不少于 20 数字货币和网络犯罪的培训」,并向迈阿密海滩警察局、美国特勤局和迈阿密电子犯罪特别工作组提供帮助。
2016 年,迈阿密法官 Teresa Mary Pooler 指出,Michell Abner Espinoza 不符合检方所称汇款人资格,但此次裁决并未成为此后类似案件的先例。
(2)2017 年
2017 年 5 月 2 日,密苏里州尼克萨市 LocalBitcoins 用户 Jason R. Klein 在联邦法院认罪,承认未经许可通过比特币兑换现金进行非法汇款。Klein 承认,在 2015 年 2 月 6 日至 2016 年 7 月 27 在此期间,我们会见了两名卧底联邦特工,并出售了比特币。Klein 总共向代理人出售 98 枚 BTC,获得 3 现金1万美元,额外收取 10% 的佣金。Klein 从 2013 开始就在 LocalBitcoins 卖比特币,大部分交易广告都是 2013 年发布的。
2017 年 5 月 17 密歇根州底特律市 LocalBitcoins 用户 Sal Mansy 美国地方法院承认违反美国法典 18 章第 1960 节经营无牌货币服务业务。2013 年 8 月至 2015 年 6 月期间,Mansy 在 Coinbase 与 Bitstamp 购买比特币后 LocalBitcoins 上卖价值约 240 比特币1万美元,并将收入存入个人公司 TV TOYZ 商业银行账户。卧底特工曾经在那里 2014 年 12 月至 2015 年 3 月间与 Mansy 进行两次交易,总金额为 6.32 枚 BTC(当时价格低于 1900 美元)。Coinbase 也因 Mansy 未在美国金融犯罪执法网络上执法(FinCEN)注册为汇款人并关闭其账户。2015 年 6 月,检察官搜查了他在底特律的住所,并没收了他的三个银行账户,总共约定 12 万美元。同时,Mansy 被判以最高 5 年的监禁与 25 罚款一万美元。
2017 年 5 月 25 日,LocalBitcoins 交易商、Shreveport 按摩师 Randall Bryan Lord 与他的儿子 Michael Aaron Lord 父子俩因通过非法比特币金融计划转移资金而被判刑 2016 年 4 月 13 日承认串谋无牌经营货币服务业务。Micheal Lord 他还承认共谋贩卖毒品,他通过「暗网」从事毒品交易,将资金兑换成比特币。他在那里 LocalBitcoins.com 上面的账户叫「Internet151」,自 2012 年以来,总共完成了 3000 多笔交易。
2017 年 10 月 25 日,密歇根州 Bradley Anthony Stetkiw 以「SaltandPepper」为名在 LocalBitcoins 从事比特币交易和经纪交易,被指控经营未经许可的汇款业务。Stetkiw 通常在 Tim Hortons 餐厅会见顾客,从事比特币交易数十万美元,卧底特工曾 6 次从 Stetkiw 超过购买价值的地方 5.5 一万美元的比特币。
(3)2018 -2022 年
2018 年 7 月 9 日,LocalBitcoins 用户「Bitcoin Maven」Theresa Lynn Tetley 承认无牌汇款业务和洗钱罪。Tetley 在 LocalBitcoins.com 做交易商,为全国客户兑换 6 到 950 万美元。2016 政府人员开始对政府人员进行对抗 Tetley 经过深入调查,缉毒局卧底女特工见面,然后女特工把她介绍给她「男朋友」,他也是卧底特工。此后,比特币现金交易涉及暗网和毒品走私。
2019 美国地区法官以年为准 Jacob Burrell Campos 经营无证汇款业务并判刑。Burrell 在 LocalBitcoins.com 上想 1000 许多客户同时出售数十万美元的比特币 5% 的佣金,2016 年底至 2018 年初,几乎每天都有超过 100 一万美元的交易。他承认没有反洗钱或了解客户计划,也没有对客户资金来源进行尽职调查。Burrell 为客户提供匿名和隐私,交换超过 100 不受监管的现金为1万美元。
2019 年 8 月,Knal Kalra(又名 Scheklemaayne)通过拥有和经营无牌汇款服务 LocalBitcoins 账户和比特币 ATM 机交换了近 2500 对美国联邦刑事指控认罪1万美元。
2020 年,LocalBitcoins 未注册的美国 MSB 广告
2020 盛顿居民年华 Kenneth Warren Rhule 被指控无牌汇款服务和洗钱超过 14 万美元 BTC,此前,国土安全调查局 (HSI) 的特工与 LocalBitcoins 卖家 Rhule 进行了 8 加密货币的笔现金交易。
2022 早期的比特币先驱和自由主义者 Ian Freeman 及其同伙(统称为「Crypto 6」)通过比特币帮助骗子和其他罪犯 AMM 网络以及 P2P 超过用虚拟现金洗钱 1000 万美元 BTC,面对与逃税和无照汇款服务相关的联邦指控。
(二)抗审:牛市、监管和政治
至 2017 年,LocalBitcoins.com 已为 248 个国,超越 1.4 万个城市的用户提供购买比特币的服务。与此同时,2017 年底迎来了比特币历史上的大牛市, LocalBitcoins 同年也达到了十年的发展历程「黄金时代」。从 Coin Dance 数据显示,大多数国家 LocalBitcoins 所有交易量都在 2017 年末至 2018 年初达到顶峰。与发达地区相比,集中交易所相对完善, P2P 交易平台的现货价格远高于交易所。因此,发展中国家成为发展中国家 LocalBitcoins 增长的主力军。
除了牛市,政府监管、地缘政治、经济动荡、交易所基础设施不完善、银行账户不受欢迎等因素是黄金时代的主要驱动力。考虑到上述因素,本节将选择几个具有代表性的国家和地区进行分类。
Coin Dance:2013 年 3 月 16 日至 2023 年 2 月 18 日 LocalBitcoins BTC 交易量
(1)中国、印度、哥伦比亚等国家的政府监管
与美国特勤局卧底特工对抗 LocalBitcoins 交易员的监管不同。中国、印度和哥伦比亚政府对加密货币交易所进行监管,以防止金融风险。合法交易渠道的丧失促使当地加密货币投资者转向 LocalBitcoins。
早在 2013 年 12 月 5 日,《中国人民银行等五部委关于防范比特币风险的通知》明确了比特币监管的官方态度,即「作为互联网上的一种商品交易行为,比特币交易是普通人在承担风险的前提下自由参与的」。至 2017 年 1 自1月起,中国人民银行开始采访三家比特币交易所的负责人,并进入三家交易所进行现场检查,三家交易所随后停止融资。2 月 9 日,多家交易所宣布升级反洗钱系统,暂停比特币提币服务。在监管下,大量中国加密货币交易员涌入 LocalBitcoins,其交易量在一个月内(2) 月 4 日 至 3 月 4 日)激增 3742%。9 月 4 日本《关于清理整顿代币发行融资的通知》监管铁锤落地,恰逢 2017 年 12 月大牛市,中国用户在 LocalBitcoins 上周的交易量在 2018 年 1 月 13 日本和当周达到历史最高点,约 1.69 1亿人民币(约 2500 万美元)。与此同时,LocalBitcoins 全球一周的总交易量也在上升 2017 年 12 月亮达到顶峰,约 1.29 亿美元。
Coin Dance:LocalBitcoins 中国 BTC 交易量
2018 年 4 印度储备银行月份(RBI)禁止金融机构向加密相关企业提供服务 印度最高法院决定继续延续 4 月的禁令。这一举动对印度加密社区产生了灾难性的影响。如果发现个人银行账户进行加密货币交易,则将关闭。但另一方面,禁令也促进了点对点交易,LocalBitcoins 印度的每周交易量来自印度 8 自月至少三次以来,它至少达到了三次 150 万美元。
Coin Dance:LocalBitcoins 印度 BTC 交易量
2017 年,哥伦比亚央行 Banco de la República 加密货币不代表法定货币,而是颁布法令 Superintendencia Financiera (SF) 金融机构无权投资、经纪或管理虚拟货币。但是,LocalBitcoins 数据显示,2017 哥伦比亚比索的交易激增 1200%。
Coin Dance:LocalBitcoins 哥伦比亚 BTC 交易量
(2)阿根廷和香港在政治经济动荡中
阿根廷使用 LocalBitcoins 根植于本国政治经济不稳定,特别是 2002 阿根廷政府冻结了数百万银行账户,阿根廷人对自己的法定货币阿根廷进行了比索(Peso)极度不信任,持续 100 多年的高通胀率等都是大规模采用的 LocalBitcoins 的因素。阿根廷的 LocalBitcoins 交易量从 2017 年开始稳步增长,直到 2020 2021年迎来高峰,2021 年 4 月 10 日本和当周的交易量达到 1.8 亿阿根廷比索(当时的价值) 200 万美元)。尽管大多数国家在过去两年中使用较少 LocalBitcoins,但阿根廷人的交易量并没有明显下降。
Coin Dance:LocalBitcoins 阿根廷 BTC 交易量
与几年前的乌克兰类似,2019年 年 3 由于《逃犯条例修订草案》,香港社会爆发了大规模抗议运动。 8 月底恰逢中华人民共和国解放军驻香港部队第一 22 次轮换,LocalBitcoins 香港的比特币交易活动在香港 2019 年 9 月 28 日本和当周创下历史上最高的每周交易量,约为 1230 万港元(约 156 万美元)。
Coin Dance:LocalBitcoins 香港 BTC 交易量
(3)委内瑞拉、伊朗和俄罗斯受到美国制裁
委内瑞拉是 LocalBitcoins 交易量的主力军。Dash 商业发展总监兼职 Caracas 本次峰会联合创始人 Ernesto Contreras 曾表示,「被美国政府制裁后,LocalBitcoins 是 2017-2019 委内瑞拉年间大量使用比特币的主要原因」。
2017 多年来,美国对委内瑞拉实施了石油制裁,对亲马杜罗的人员和公司实施了制裁,使得个人难以从国外向委内瑞拉汇款,国际银行无法与委内瑞拉银行开展正常业务。MoneyGram 和 Transferwise 等待企业停止为国家提供服务。由于受监管的集中交易所也禁止为委内瑞拉提供服务,当地加密平台数量有限,基础设施差,不可靠,LocalBitcoins 对面临经济不稳定、政治制裁和金融孤立的委内瑞拉人很有吸引力,他们也试图把比特币作为对抗通货膨胀的工具。
委内瑞拉加密货币倡导者 Aníbal Garrido 表示:「经过研究,我开始使用第三方参考 LocalBitocoins」,「和任何初学者一样,我开始有点紧张,但它的直观界面很容易使用。」除资金转账外,LocalBitcoins 还帮助委内瑞拉人使用委内瑞拉人 BTC 作为现金,他们购买 BTC 当需要法币时,作为美元替代品出售。该平台还允许他们进一步使用 BTC 国际产品通过礼品卡和加密友好商店购买。委内瑞拉在 2018 与加拿大、印度和澳大利亚相比,年度点对点比特币交易总额更大,贸易额超过 2.35 美国只有1亿美元 3.73 亿美元。
Coin Dance:LocalBitcoins 委内瑞拉 BTC 交易量
在伊朗,由于美国经济制裁和当地审查制度的影响,加密货币投资者经常转向面对面交易和交易 LocalBitcoins。2017 年 11 伊朗的 LocalBitcoins 交易量爆炸性增长, 2018 在伊朗政府将加密货币**视为合法活动之后,这一趋势一直持续到 2019 年 LocalBitcoins 宣布关闭对伊朗用户的服务。
Coin Dance:LocalBitcoins 伊朗 BTC 交易量
俄罗斯也是如此,其乌克兰**受到金融制裁的推动 LocalBitcoins 交易大幅增长。比特币监管的不确定性也使得该国的监管不确定性 LocalBitcoins 比特币现金交易是当地加密社区的最佳选择之一。据 2020 第三季度和第四季度 2021 年度第一季度财务报告显示,在 2020 年前后 LocalBitcoins 俄罗斯的交易量总是在季度总交易量中排名第一。此外,2020 俄罗斯、委内瑞拉和哥伦比亚的年份 2020 年 LocalBitcoins 交易量的 41%。
Coin Dance:LocalBitcoins 俄罗斯 BTC 交易量
事实上,忠于比特币的点对点本质,LocalBitcoins 个体在很大程度上得到了满足 / 国家对不受监管和抗审查的需求也为更多欠发达地区无法使用银行账户的资本流通创造了新的可能性。他们可以使用现金交易或其他电子方式,如礼品卡。这为 LocalBitcoins 2018年爆发式增长带来爆发式增长 年高峰期每周约有 2400 枚 BTC 交易量,而 LocalBitcoins 也是芬兰的专业出版物 Kauppalehti 发布的 2018 芬兰年度最佳财务业绩公司名列前茅。据 LocalBitcoins 2019 根据年度财务报告,2018年财务报告 年收入为 2390 万欧元,2019 年收入增长 10% 至 2620 万欧元;2018 年营业收入达到 2880 万欧元,2019 年为 1760 万欧元。同时,LocalBitcoins 公司人数从 2018 年的 26 人扩充至 2019 年的 43 人。2019 平台年交易价值 24.8 亿欧元。
LocalBitcoins 2019 年财报
(三)合规之路:KYC 取消现金交易
2018 年 7 1月,欧盟委员会实施了第一次 5 条反洗钱指令(欧盟指令) 2018/843,也称为 5AMLD)首次考虑虚拟货币,包括虚拟货币兑换服务和托管钱包提供商。尽管这个指令到了 2020 年 1 芬兰议会只在月份实施,但芬兰议会在月份实施 2019 年 3 月 13 根据虚拟货币服务提供商的新法案和提案,日投票通过 5AMLD 对反洗钱法修正案。LocalBitcoins 一家芬兰公司主动声称自己是芬兰公司「符合加密货币行业新合规标准的先驱」,「通过成为合规标准,旨在促进比特币生态系统的信任、合法性和成熟度,为其成为更可行、更广泛的货币铺平道路,打击比特币及其网络的犯罪使用」。3 月 18 日,LocalBitcoins 推出新的账户注册流程,用户可以在注册时验证基本信息,增加适合广告商的客户数量,禁止创建非法账户。
2019 年 1 月 26 日本的钓鱼攻击也促进了 LocalBitcoins 快速采取合规措施。LocalBitcoins 于当日 18 点在 Reddit 宣布存在安全漏洞,攻击时间持续 5 从那以后,一个小时 LocalBitcoins 干预和阻止攻击。在此期间,用户正在访问 LocalBitcoins 它将被重定向模仿 LocalBitcoins 黑客在收集用户登录凭证后,试图登录用户账户的登录页面。如果账户有双重身份验证(2FA)保护,黑客需要提供 2FA 一次性代码。随后,LocalBitcoins 关闭论坛,暂时禁止平台上的交易以防止攻击。LocalBitcoins 说到发稿前,只能确定 6 黑客来自用户的攻击账户 LocalBitcoins 在账户中窃取价值 28,200 美元的比特币。同一天,LocalBitcoins 分享「LocalBitcoins 账户可以安全使用」,并强调双重身份验证的重要性。
2019 年 6 月 18 日,LocalBitcoins 宣布推出新的身份验证体系,构建新的身份验证体系 T0、T1、T2、T3 四个账户级结构,不同级别的账户有不同的验证要求和交易量,并引入渐进式验证系统,用户随着平台活动的增加逐渐验证账户。
2019 年 6 月 18 日,新的身份验证系统
2019 年 11 月,CipherTrace 报告称,发布的报告称,「LocalBitcoins 连续第三年成为直接犯罪基金的首选」。其中,「芬兰」交易所收到犯罪 BTC 收到犯罪资金的比例最高 99% 以上。芬兰金融监管局同月发布《虚拟货币服务提供商法》后(FIN-FSA)将 LocalBitcoins 注册为官方虚拟货币提供商,「确定 LocalBitcoins 有适当的程序防止洗钱和恐怖主义融资,客户资产得到充分保障」。
2020 年 7 月,LocalBitcoins 宣布正在使用 Elliptic 的 Navigator 风险分析工具和 Lens 打击非法加密货币的钱包筛选器。Elliptic 首席科学家 Tom Robinson 表示,LocalBitcoins **转向会导致 2020 年暗网加密货币流入下降 50%。
值得注意的是,从 Internet Archive 2019年网页快照显示 年 6 月 2 日开始,LocalBitcoins 不再支持现金支付。
2019 年 6 月 2 日 LocalBitcoins 官网快照
一个基于「本地」现金交易创建的比特币交易平台最终取消了现金交易,听起来有点讽刺!现金不易追溯,LocalBitoins 它具有匿名、点对点、分散、隐私等加密原始精神核心。这也是早期现金支付的许多国际行动,LocalBitcoins 成为加密货币交易的巨头。Reddit 上的 LocalBitcoins 用户表示:
「这有点违背了名字中的名字『本地』的目的」
「Localbitcoins 以前用起来不错,现在为了遵守洗钱法,很多要求和验证让它的体验变得很垃圾。在我完全停止使用他们的服务之前,我被禁止了两次。此外,隐私和服务条款每月都在变化」
「老大哥在看着你。-乔治·奥威尔」。
采取合规措施前,LocalBitcoins 它是人们增强隐私和抵制集中权力审查的工具。它的存在和世界各地的大规模采用促进了原始比特币经济。用户可以依靠比特币的结构建立相互信任,并在匿名状态下进行互动。正如中本聪在设计比特币时所指出的:「我们需要的是一个基于密码学原理而不是信任的电子支付系统,允许任何愿意交易的双方直接交易,而不需要信任的第三方。」然而,从这一刻起,LocalBitcoins 与集中交易所不同的点对点差异化特征和理想状态完全消失。缺乏去中心化和抗审查的核心,LocalBitcoins 只是享受盛世最后的虚荣心。创造了全球监管的力量 LocalBitcoins 但从一开始就注定要成为黄金时代 LocalBitcoins 的掘墓人。
三、谁杀了 LocalBitcoins:商业失败和加密经济的延续
LocalBitcoins 根据公告,「交易量下降」与「漫长的加密冬」这就是它关闭的原因。然而,为什么交易量会下降?事实上,杀人 LocalBitcoins 还有很多因素,比如「仅限于比特币现金交易」、「过时的界面」、「现货价格过高」、「P2P 平台的扩张」、「集中交易所 P2P 服务的扩张」等。
(1)最后一舞:2020-2021
2019 年 6 月,LocalBitcoins 推出 KYC 并取消现金支付,但这似乎不对 LocalBitcoins 影响交易量。从 Coin Dance 的 LocalBitcoins 周交易量数据可见,自 2019 年 6 月至 2020 年 5 月,周交易量下降约 32.5%。与此同时,OKEx 和 Coinbase 的交易量自 2019 年 6 月至 2020 年 5 月也分别减少 30% 与 45%。而 2020 年 1 月以来,LocalBitcoins 半年增长约 40%,而 OKEx 与 Coinbase 也分别增长 2500% 和 800%。或许正如 LocalBitcoins 发言人说:「过去,现金交易只占不到所有交易的比例 0.5%」,「取消对我们的贸易量没有影响」。
2020 年 6 月至 2021 年 5 月是 LocalBitcoins 这是比特币的最后一个舞蹈 2020 比特币在年度牛市的第一波高潮中涨到了最高水平 64,918 美元。据 LocalBitcoins 季度财务报告显示,2020年 年第三季度 LocalBitcoins 总交易量为 5.8 第四季度总交易量为亿美元 6.12 亿美元,2021 第一季度总交易量为 5.96 亿美元。这一时期,LocalBitcoins 俄罗斯、委内瑞拉、哥伦比亚、英国、美国、尼日利亚、中国、南非、印度、西班牙、阿根廷、秘鲁、智利等主要市场。拉丁美洲的交易量在很大程度上促进了这一时期的总交易量。
2021 年 5 月以后,LocalBitcoins 随着比特币的暴跌,周交易量大幅下降,周交易量未能突破 2000 万美元,LocalBitcoins 官方博客也没有更新 2021 年一季度后的财务报告。前文述及,2018 年每周有 2400 枚 BTC 成交量,但到 2021 年,这一数据下降到 1000 枚以下。2023 年 2 月初,只有交易 283 枚 BTC。
(二)青出于蓝:LocalBitcoins 扩大替代品
LocalBitcoins 有两种替代品,一种是 P2P 比特币场外交易平台,二是集中交易所 P2P 服务,他们在 2018 年后开始发展,逐渐蚕食 LocalBitcoins 市场份额。
(1)P2P 场外交易平台
与 LocalBitcoins 一样的 P2P 比特币场外交易平台 Hodl Hodl、Pawful、Bsiq 与 LocalCoinSwap 等。
Hodl Hodl 是一个于 2018 年 2 月推出的 P2P 没有比特币场外交易平台,没有 KYC,交易费用最高 0.6%采用多重签名智能合同托管资金,而不是像 LocalBitcoins 在平台上托管资金。2019 年 5 月,LocalBitcoins 暂停伊朗服务,Hodl Hodl 作为伊朗用户的替代选择。同时,Hodl Hodl 还发文邀请伊朗社区前往伊朗社区 hodlhodl.com 交易。
因为俄罗斯是 LocalBitcoins 2019年最大收入市场 年春,比特币场外交易平台 Paxful 开始进入俄罗斯,试图蚕食它 LocalBitcoins 市场份额在俄罗斯。Paxful 俄罗斯经理 Anton Kozlov 表示,Paxful 通过增加支持人员,与当地人员合作 KOL 合作,建立一个 10 人的专家团队共同挑战 LocalBitcoins 在俄罗斯的主导地位。至 2020 年春,Paxful 俄罗斯网站使用量增加 新用户数量激增350% 平均月交易量约为364% 400 万美元。Kozlov 表示,Paxful 俄罗斯用户群正在上升, LocalBitcoins 在 2019 年推出 KYC 后者停滞不前。尽管 LocalBitcoins 卢布每月的交易量约为 3000 万美元,但 Kozlov 表示 Paxful 将继续蚕食。
(2)集中交易所的胜利
在 LocalBitcoins 在黄金时代,美国并不是其增长的主要力量之一是美国 Coinbase 交易所提供的比特币现货价格相对较高 LocalBitcoins 场外价格低,而且 LocalBitcoins 平台托管需要收取服务费,因此用户不需要在更方便的选择之间进行场外交易。此后,许多交易所相继推出 P2P 以货币安全为代表的场外交易开始占领全球 P2P 市场。
2019 年 12 1月,印尼火币分公司决定建立法定网关,允许用户使用印尼盾(IDR)换成 USDT,可在交易所进行交易。以前,LocalBitcoins 这是印尼经常使用的方式。火币希望在印尼加密交易市场占据主导地位。
在交易所 P2P 在服务方面,最得心应手的应该是币安。2019 年,币安 P2P 中国、印度、东南亚等传统加密货币交易所等地区增长最快,正式启动。币安 P2P 实行零交易费、零托管费、零广告费,「无论买卖双方商定什么价格,都可以直接交易」。同时,币安还推出了广告贴纸、现金交易、交易评论等 LocalBitcoins 上的功能。这一举动堪称正确 LocalBitcoins 它宣布了重击 LocalBitcoins 商业死亡。迎合监管和实施 KYC、取消现金支付后,LocalBitcoins 匿名、隐私和抗审查的所有优势都丧失了。在相同的条件下,用户自然会选择更便宜的渠道进行加密货币和法定货币交易。货币安全有足够的信心实施这种模式,因为它专门从事这种模式 P2P 货币安有很强的交易所盈利能力来支持不同的平台 P2P 业务。
截止 2021 年 9 月 30 日,Binance P2P 通过全球支持 150 使用多个支付渠道 55 本地法币买卖 BTC、ETH、BNB、BUSD、DAI 和 USDT 六种加密货币。与 LocalBitcoins 的「仅限比特币」支持多种加密货币显然比支持多种加密货币更有利。2020 年,Binance P2P 通过 380 处理万笔订单的价值 70 交易1亿美元,日交易量高达 5400 万美元。与 2019 与年相比,币安 P2P 用户增长了 7 倍。
作为 LocalBitcoins 委内瑞拉已经接受了主要交易量国家的货币安全。当 LocalBitcoins 委内瑞拉加密货币倡导者宣布关闭时 Aníbal Garrido 表示「不会对委内瑞拉生态系统产生太大影响」,因为 LocalBitcoins 自 2018 自今年达到顶峰以来,已经大幅下滑。Ernesto Contreras 也认为,「今天,它的关闭不会对委内瑞拉市场产生太大影响,因为目前很少有人使用它 LocalBitcoins」。部分原因是「界面过时而不直观」以及「2023 年的需求与 2012 年不同」。委内瑞拉人近年来使用最广泛的委内瑞拉人 P2P 平台是币安,Hodl Hodl 与 Bisq 均采用率很低。
可见,LocalBitcoins 货币安全的功能 P2P 他们基本上都有,做得更好。
(三)比特币 OTC 国王:为加密经济酿造全球市场
LocalBitcoins 由于当地的现金交易,它自然具有比特币本土分散的特点,致力于使比特币成为全球包容性金融和个人经济的独立性。尴尬的是,LocalBitcoins 迎合监管,实施 KYC,取消现金交易,市场遭受同类交易 P2P 平台和集中交易所的围攻导致交易量不足和关闭。看上去,LocalBitcoins 起源和终点之间有很大的偏差。
然而,LocalBitcoins 你真的做错了吗?它为全球普惠金融做出了巨大贡献,促进了亚非拉国家比特币的采用。它反洗钱做错了吗?如果非法活动滥用比特币,用户会受到伤害,加密货币会更加污名化。取消现金交易做错了吗?现金交易很少,用户主动选择在线交易。它「仅限比特币」做错了吗?其目标是使比特币成为全球包容性金融,完全符合比特币精神,其他加密货币与目标不一致。
LocalBitcoins 关闭是全球加密经济的自然选择。市场和用户总是倾向于低成本、高效、美观、简单、安全、实用的渠道,很难区分哪个是对的,哪个是错的。不幸的是,隐私、抗审查等加密原生核心再次在现代民族国家、资本和市场上崩溃。也许,它本身只适合边缘「他者」生存中间的夹缝。然而,作为物理世界和加密世界之间的桥梁,只需要 P2P 集中交易所和其他场外平台的交易仍在继续。比特币是当今加密经济的基石, LocalBitcoins 通过比特币为加密经济创造了广泛的全球市场。
参考文献
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