现在美国证券交易委员会已经卷入了双子座 - 在创世纪争端中，双方的情况在短期内可能会变得丑陋。
由于最近的一系列破产，投资者的信心似乎处于历史的最低点，一个新的传奇似乎正在实时展开。这涉及到加密交易所GeminiWinklevoss双胞胎和数字货币集团(DCG)首席执行官Barry Silbert，DCG是加密做市商和贷方Genesis背后的母公司。
1月2日，Cameron Winklevoss向Barry Silbert发布了一封公开信，提醒他“Genesis停止提款已经47天了”，并对DCG现有的商业行为进行了直言不讳、看似对抗性的评价:
“在过去的六周里，我们尽一切努力以真诚和合作的方式与您联系，以达成协商一致的解决方案，让您偿还您欠下的9亿美元。
这封信进一步指出，上述款项被用作GeminiEarn该计划的一部分借给了Genesis，允许客户在加密货币上获得7.4%的年收益率。卡梅伦随后发布了另一条推文，要求希尔伯特在1月8日之前“公开承诺”解决问题 - 至少在Twitter上，他似乎忽略了这一要求。
紧张局势一直在加剧
Genesis 持续的困境源于这样一个事实，即它的大部分资金(估计价值) 1.75 1亿美元)已被锁定 FTX 在交易账户中。在去年年底第二大加密货币交易所倒闭后，该公司不得不在11月16日停止提款，甚至在一周后雇佣了投资银行Moelis&Company为了摆脱困境，提供咨询服务。
在12月7日的一封信中，Genesis临时首席执行官Derar Islim告诉客户，“我们需要额外的几周，而不是几天才能找到前进的道路。作为回应，Winklevoss公司聘请了投资银行Houlihan Lokey设计一个可以“解决其流动性问题”的框架，使其无法偿还GeminiEarn计划成员。
12月27日，一个丑陋的转折点发生了。当时，投资者起诉双胞胎在Earn计划中被冻结的资金，指控他们欺诈和一些违反美国证券法的行为。
此外，希尔伯特在1月2日回应了卡梅伦的持续推特，指出创世纪已经采取了双子座的提议，并声称DCG是无辜的，明确表示该公司没有逾期支付给创世纪。作为回应，卡梅伦在推特上回答说：
你再去。不要试图假装你和DCG是无辜的旁观者，这与制造这种混乱无关。这是完全虚伪的。
所以，如果你不借钱，DCG欠世纪16.75亿美元？哦，对了，那张期票...
— 卡梅隆·温克莱沃斯 (@cameron) 2023 年 1 月 2 日
双子座终止和创世纪的赚钱计划
1月10日，经过几周的动荡，Winklevoss双胞胎给用户发了一封电子邮件，通知他们两天前终止了与Genesis的旗舰Earn计划。这是该公司与加密贷款人之间最新的枪声，电子邮件指出：
“我们写信通知你，Gemini - 代表您作为代理人 - 您与创世纪全球资本有限公司(创世纪)之间的主贷协议已终止(MLA)，自2023年1月8日起生效。
消息随后补充说，立即生效，Genesis直到上个月，该计划还为用户提供高达8%的加密资产利息，需要清除与该计划相关的任何未偿资产。
目前，客户可以在“待处理”列表中查看他们 Earn 余额，因为 Gemini 官员们继续寻找尽快退还客户资金的方法。电子邮件说：“归还您的资产仍然是我们的首要任务，我们将继续以最紧迫的方式运作。
最后，在1月8日向法院提起诉讼时，Gemini就像它的客户一样，它也是Genesis和DCG该集团行为的受害者声称，该公司的高管“误导了被告Genesis，其财务状况及其在Gemini Earn作为计划中负责任借款人的能力。
Gemini否认其客户对其提出的所有指控，称其已签署“仲裁与Gemini Earn除非Genesis也参与其中，否则原告发起的各种索赔和诉讼理由不应在任何论坛上提起诉讼。
美国证券交易委员会指控创世纪和双子座
1月12日，美国证券交易委员会指控Gemini和Genesis作为Earn发行的一部分，涉嫌出售未注册证券。根据监管机构的说法，Genesis借用Gemini用户积累的资产，同时返还部分利润Gemini，后者扣除约4%的代理费，并将剩余利润返还给客户。
据美国证券交易委员会官员介绍，Genesis该计划被要求注册为证券发行，主席Gary Gensler此外，这些指控旨在建立在此类行动的基础上，使“加密贷款平台和其他中介机构”知道他们需要遵守监管机构经过长期考验的证券法。
美国证券交易委员会表示，Earn 计划对高达 340，000 名牌投资者产生了直接影响，补充说只是 2022 年 1 月至 2022 年 3 月期间，Gemini 就获得了 270 代理费为1万美元，公司利用客户资产促进各种贷款活动，并将其用作个人贷款抵押品。同一三个月，该机构声称Genesis产生了1.698亿美元的利息收入，并向客户(包括Gemini)利润1.662亿美元。
Genesis一些主要支持者包括加密对冲基金Three Arrows Capital和Sam Bankman-Fried的Alameda Research，这两个实体几乎一文不值。
前方崎岖不平的道路
为了更好地了解这件事，Cointelegraph联系了SynFutures联合创始人兼首席执行官Rachel Lin，SynFutures它是一家分散的加密衍生品交易所。在她看来，Genesis未能妥善对冲其投资组合风险，管理其资金，使其资产负债表受到FTX感染的严重影响。她补充说：
“希尔伯特还没有完全承认这一失败，一些人认为他最近的行动是他们寻求紧急流动性的延迟策略。与其把Gemini及其联合创始人Cameron Winklevoss要求称为宣传噱头，双方应将用户存款放在首位，因为双方都有合同义务。
虽然Gemini终止与Genesis的主要贷款协议可能是转移责任和扮演受害者的一种方式，但Lin认为，从长远来看，这可能有利于Earn储户，因为它给Genesis带来了额外的压力，要求偿还对Gemini的债务。
林说：“双子座在这件事上并非没有责任。尽管该公司声称对Genesis进行了适当的尽职调查，但显然这还不够。因此，双子座至少应该对其无效的Earn计划承担部分责任。
区块链技术公司AllianceBlock创始人兼首席技术官Matthijs de Vries告诉Cointelegraph，虽然很难知道这种情况的真相是什么，但这并不重要，因为这个问题再次突出了明显的集中问题。他补充说：
“信任个人而不是智能合同意味着你信任人而不是技术。 2022 每年看到和继续看到的所有问题都使自我监护的需求变得越来越重要。拥有自己的资产并按照自己的意愿管理这些资产至关重要。
他进一步表示，希尔伯特使用的策略对公司来说并不好。此外，德弗里斯认为，整个行业需要吸取教训，而不是简单地玩指责游戏。”区块链是分散的，相信你的资产，而不是强大的个人，”他总结道。
去中心化金融(DeFi)Radix智能合约平台首席营销官杰里米·爱泼斯坦(Jeremy Epstein)他也持有类似的观点，他告诉我Cointelegraph，这一事件进一步加强了对透明分类账的需求和分散金融体系的可见性。在他看来，当一个集中的实体可以把他们的账簿藏在墙后时，信任就很难培养，进一步损害了行业的声誉。
最后，Opside(用于高吞吐量Web3应用程序的多链三层架构)首席开发人员刘胜告诉我Cointelegraph，这样的例子永远不会出现在DeFi和分散的自治组织中，因为用户在追求收入时永远不必放弃资产的所有权。盛补充说：
“集中服务提供商的内部爆炸预计将使我们更接近分散经济，贪婪可以在更透明的氛围中管理。如果我们建立了合适的基础设施，我们有望说服散户投资者更安全地与分散的实体打交道。
特别是泰勒，美国证券交易委员会的最新行动似乎改变了整个故事的轨迹·温克莱沃斯(Tyler Winklevoss)双子座将于1月13日解决客户的持续困境，而美国证券交易委员会的行动是完全不必要的。他在推特上写道：
令人失望的是，@SECGov选择在今天提起诉讼，因为@Gemini与其他债权人一起努力追回资金。这种操作无助于进一步促进我们的工作，也无助于 Earn 用户收回资产。他们的行为完全适得其反。
— 泰勒·温克莱沃斯 (@tyler) 2023 年 1 月 12 日
随着案件的更多细节不断浮出水面，两家公司和数字资产行业将如何继续发展，特别是在市场投资者信心严重不足的情况下，这将是一件有趣的事情
