前SEC互联网执法主任：加密货币犯罪已发展为犯罪分子的杀手级应用

区块链最突出的用途——加密货币和 DeFi——加密货币、DeFi 和 Web3 的其他部分构成了超乎想象的犯罪工具的基础。

对于犯罪分子来说，加密货币的监管真空使得他们能够犯下前所未有的危险错误。

请不要用通常的“又怎样主义”反驳，即法定货币怎么样，法定犯罪更糟糕吗？ 这是一种有缺陷的论点和无力的论证形式。

是的，大量犯罪分子使用法定货币实施犯罪（我应该知道，我花了近 20 年的时间调查和起诉金融犯罪）。 但加密货币已经发展成为犯罪分子的杀手级应用，引发了前所未有的加密货币犯罪浪潮。 加密货币领域的犯罪规模比传统金融领域的犯罪规模大几个数量级。

事实上，对投资者的大屠杀并不是加密货币全球社会化传播造成的唯一后果。 加密货币可怕的外部效应在全球范围内更具破坏性。 加密货币已经发展成为犯罪分子的杀手级应用程序，这对世界各地的每个人来说都是危险的。

加密货币和勒索软件

以勒索软件的加密犯罪为例。 勒索软件攻击的肇事者需要加密来解锁企业 IT 系统和攻击者秘密加密的数据。

通过在勒索交易中收集加密货币（通常是比特币），勒索软件攻击者不仅可以隐藏自己的踪迹和身份，还可以从世界任何地方实施他们的计划。 但如果没有比特币，勒索软件就不会存在。

加密货币和其他犯罪

由于加密货币的存在，传统犯罪也呈指数级增长，包括：

- 毒品交易；

- 恐怖主义融资；

- 人类性交易；

- 洗钱；

- 俄罗斯、朝鲜和伊朗等国家利用加密货币在金融系统之外转移资金，从而逃避制裁；

- 刺客和其他杀手寻求雇佣谋杀服务报酬；

-一系列其他金融犯罪

朝鲜是一个特别令人震惊的加密货币犯罪实施地。 朝鲜的加密货币黑客正在为核末日铺平道路。 朝鲜已悄然成为加密货币超级大国。 它窃取了数十亿美元的比特币和以太坊，并将利润转移到核武器计划中。

区块链的透明度并没有让抓捕罪犯变得更容易

与此同时，美国执法部门往往无力调查与加密货币相关的犯罪，更不用说起诉了。

据此，美国司法部最近报告称，犯罪分子在国际上利用加密技术进行创新、声称加密技术具有去中心化和匿名性功能。

因此，数字资产技术的跨境性质需要在执法过程中与外国执法部门合作，这给识别、逮捕、引渡和起诉加密货币犯罪分子带来了极其复杂、有时甚至是不可能的挑战。

加密货币仍然是一场可怕的瘟疫，它引发了规模空前的高科技犯罪浪潮，并给执法部门的追踪带来了巨大的挑战。

至少就目前而言，严酷的现实是，大多数使用加密货币来实施犯罪的犯罪分子可能永远不会被抓获，他们的不义之财也可能永远不会被追回。

那些传播“加密交易很容易追踪的神话”的人仍然是错误的。

首先，如果加密货币如此容易被追踪，那么数以万计的勒索软件攻击者都会被抓住。 但现实情况是，只有极少数人的身份被查明，更不用说被逮捕、指控、引渡和绳之以法了。 存在太多与加密货币相关的工具来掩盖、伪装加密交易。

例如，FinCEN 在 2022 年 11 月宣布，美国金融机构 2021 年在勒索软件付费方面花费了近 1.2亿美元，比 2020 年增加了一倍多，而与勒索软件有关的 1,251 笔勒索软件付款中，四分之三显然支付给了俄罗斯犯罪团伙。 如果加密货币如此容易被追踪，那么勒索软件付款收集者的身份、行踪和详细信息就会被知晓，并且起诉也会随之而来。 但这种情况很少（如果有的话）真正发生。

其次，虽然加密支付（如果没有被掩盖或正确洗钱）在某些情况下可能会提供加密货币流向信息链，但该链无法识别加密货币将流向谁。

最后，即使在加密货币追踪的最佳情况下（这种情况很少见，需要付出很大的努力，并且仅在某些情况下有效），实际持有者的身份通常是通过传票、搜查令、逮捕等方式找到的。 当个人和实体居住在美国以外的国家时，这不是一件容易的事，他们不仅会对抗美国的执法努力，而且甚至会拒绝接受服务。 （例如，SEC/Terraform一案中，Terraform及其创始人继续对抗SEC的传票，尽管有详细的裁决迫使他们这样做。）

据此，美国财政部在2023年4月6日题为“去中心化金融中的非法金融风险评估”的报告中悲观地指出:

“依靠公共区块链信息追踪来减少 DeFi 领域的非法金融风险存在一些局限性。首先，如上所述，公共区块链上的数据是匿名的。虽然监管机构、执法部门和公共区块链公司在某些情况下可以识别交易参与者，但在其他情况下，他们可能只有参与者的钱包地址而没有额外的识别信息。此外，用户可以通过使用混合器、跨链桥来混淆公共区块链上的交易追踪； 其次，区块链追踪和分析通常需要初始识别的非法交易或地址作为起点，尽管新工具能够基于区块链识别潜在的可疑活；第三，DeFi 服务中的关键活动可能发生在链外，定位和获取这些数据存在挑战。”

混合器和翻转器

不幸的是，除了混合器和翻转器之外的加密货币洗钱工具继续有了新的、更有效的迭代，继续流行，并继续呈指数级增加加密隐藏工具包，包括：

- 嵌套且不受监管的加密货币交易所。 美国对数字资产交易平台缺乏监管，这些所谓的 Web3 交易服务对投资者构成的巨大威胁，还延伸到了洗钱活动。 犯罪分子可以在各种流行的加密货币交易平台上维护账户，允许客户使用这些账户进行交易。 嵌套交换甚至无需 KYC 要求即可立即访问所有功能，直接向犯罪分子进行营销。 例如，根据 CNBC 最近的一篇报道，加密世界中犯罪分子洗钱的主要方式是通过区块链发送数字资产，绕过可以跟踪和冻结交易的中心化服务。 他们使用所谓的跨链桥来实现这一目标，并且涉案美元金额越来越大。 根据区块链分析公司 Elliptic 的最新研究，自 2020 年以来，一种名为 RenBridge 的特殊跨链桥被用来洗钱，其中涉及至少 5.4 亿美元的加密货币。

- 隐私币（例如 Monero (XMR)、Zcash (ZEC) 和 Dash (DASH)）。 例如，门罗币对区块链上的收件人地址进行加密，并生成虚假地址来掩盖真正的发件人。 它还掩盖了交易金额。 根据美国总检察长网络数字工作组 10 月 8 日发布的名为《加密货币：执行框架》的报告，隐私币可能会破坏现有的反洗钱法，并被用来资助恐怖主义。

- 跳链。 美国司法部警告说，跳链“经常被用来清洗加密货币盗窃所得”，并涉及将一个人的加密资产与在比特币和以太坊等不同区块链上运行的其他人的加密资产进行交换。事实上，区块链分析和加密合规公司 Elliptic 最近的研究揭示了跨链桥和去中心化交易所 (DEX) 在很大程度上消除了网络犯罪分子的障碍。 在 10 月 4 日题为“跨链犯罪状况”的报告中，Elliptic 研究人员 Eray Arda Akartuna 和 Thibaud Madelin 深入研究了他们所说的“加密货币洗钱的新领域”。 报告总结称，由于跨链桥和DEX等新技术的出现，加密资产之间的资本自由流动更加不受阻碍。 据 Elliptic 报道，自 2020 年初以来，网络犯罪分子一直在利用跨链桥、DEX 和代币互换来混淆至少价值 40 亿美元的非法加密收益。

- 点对点（P2P）加密网络。 P2P 去中心化网络允许用户在没有交易所的情况下交易加密货币，犯罪分子利用不知情的用户（钱骡）将资金发送到其他地址，最后发送到反洗钱标准很少的国家的交易所。 例如，边玩边赚钱（P2E）加密游戏正在成为一种流行的区块链应用程序，它带来了很高的诈骗和洗钱风险。 P2E 加密游戏提供可以在游戏环境之外轻松出售的代币。 然后，游戏玩家可以在中心化或去中心化交易所出售在不起眼的 P2E 加密游戏中赚取的加密资金，以换取在以太坊上运行的更具流动性的 ERC-20 代币，尤其是稳定币。 然后，游戏玩家可以将更受欢迎的代币转换成他们选择的法定货币。

- 赌博平台。 加密赌场现在在世界各地蓬勃发展。 犯罪分子可以利用在线赌博网站将加密货币从一个国家发送到另一国家的犯罪分子所控制的钱包地址。 因此，犯罪分子可能会购买带有加密货币的芯片，进行一些交易，然后将其“兑现”到由同一犯罪分子、另一名同伙或“嵌套服务提供商”控制的钱包地址“。非法商品的买家和卖家都持有同一提供商的赌博账户，然后他们在赌博账户之间进行玩家间转账，然后卖家将这笔钱“兑现”为赌博利润，这是销售非法商品的利润。沿着这些思路，FinCEN 正在关注提供体育博彩和加密支付选项的赌场，以应对潜在的洗钱问题。

- 不可替代代币（NFT）。 NFT 可以在专门的市场上使用加密货币进行买卖。 美国财政部最近的一项研究发现，蓬勃发展的 NFT 市场可能成为洗钱和恐怖主义融资的目标，他们希望“清理”非法获得的资金。 NFT 可以立即从一方转移到另一方，没有任何地理界限或监管限制。 “例如，犯罪分子可以生成匿名 NFT，在区块链上出售，然后通过匿名且不受监管的数字钱包购买它，该钱包包含另一个司法管辖区的非法资金。NFT 最终可能会出售给不知情的用户，这些用户会用干净的资金购买 NFT。” 与 NFT 相关的洗钱指控非常普遍，甚至还有与 NBA NFT 市场相关的恶意指控。

- 链下。 加密领域最大的神话是所有加密货币交易都记录在区块链上。 事实上，根据反洗钱专家艾莉森·希门尼斯 (Allison Jimenez) 的说法，“只有一小部分加密交易被永久、不可改变、去中心化地记录在区块链上。大多数交易发生在链下、交易所内，交易所保存着私人账本。历史已经向我们展示了很多加密货币公司‘草率’或欺诈性记录保存的例子。”

司法部和抓捕加密货币窃贼

是的，美国司法部偶尔会抓到某人（例如，在浴室爆米花罐毯子下的笔记本电脑中发现他们的加密货币），但这种逮捕和拦截的情况很少见。

根据美国司法部的说法，数字资产技术的跨境性质使案件在处理时需要与外国执法伙伴合作，以查找和收集涉及离岸数字资产发行人、交易平台、服务提供商和其他在线基础设施的电子记录和数字证据；扣押并防止与犯罪相关的数字资产的进一步分发； 并识别和追究那些利用Defi和区块链技术的匿名特征来逃避检测的犯罪行为者。

同样，从用加密货币支付勒索软件，到使用数字资产规避制裁和其他限制，美国司法部正在发出警报，称加密货币正在扩展到该机构正在探索的每个领域。

美国司法部国家加密货币执法小组 (NCET) 主任 Eun Young Choi 最近表示，美国司法部承认过去几年加密相关犯罪大幅增加：

“我们看到加密货币和数字资产确实触及了我们调查的犯罪活动的各个方面……从本质上讲，该技术的创建是为了不依赖中介机构，跨境交易是不可改变和不可逆转的。执法部门可以冻结传统交易，但数字资产交易却无法做到这一点。”

展望未来

在很大程度上，金融先驱通过支持互联网、移动电话和云计算等变革性技术，让我们的生活变得更加美好——他们理应获得 10 倍的利润。但区块链和加密并不是创新，也不是其他任何具有如此重大意义的东西。

对我来说，加密货币仍然是交换数学泡沫的错误解决方案，解决不了美国的问题。但却开启了一个超乎想象的数字混乱时代，造成严重破坏，并将受害者变成加害者。

加密货币有两个主要受益者：

1) 骗子，他们通过推销加密货币来吸引投资者，特别是如果这些投资者是受压迫的投资者，他们会在他们的计划中注入掠夺性的亲和欺诈元素（就像支票兑现服务和发薪日贷款一样）；

2) 犯罪分子利用加密货币的匿名性在全球范围内策划了一系列毁灭性犯罪。

无论怎样的主义都无法对抗这个严峻的现实。